Description

Analyste KYC / Compliance avec une solide expérience en environnement bancaire, j’accompagne les entreprises et institutions financières dans la sécurisation de leurs activités et la maîtrise de leurs risques réglementaires. Spécialisé en KYC, Due Diligence, AML/CFT, LCB-FT, screening sanctions & PEP, remédiation KYC, EDD et onboarding clients corporate, j’interviens sur l’ensemble de la chaîne de conformité : revue périodique, analyse de risques, contrôle qualité KYC, identification UBO et mise en conformité des dossiers sensibles.

Fort d’une approche rigoureuse, opérationnelle et orientée résultats, j’aide mes clients à fiabiliser leurs processus, réduire leurs risques de non-conformité et répondre efficacement aux exigences réglementaires et audits internes. Habitué aux environnements exigeants et à forts enjeux, je combine réactivité, confidentialité et excellence opérationnelle pour sécuriser vos décisions et renforcer durablement vos dispositifs de contrôle.

Disponible en freelance, je m’adapte rapidement à vos besoins avec exigence, autonomie et efficacité.

Industry field of expertise

Languages

French
Native or bilingual
English
Fluent

Workplace preferences

Can work on-site

Paris (up to 50km)

Banque
Analyste KYC corporate
BANKING AND INSURANCE
October 2022 - March 2026 (3 years and 5 months)
Paris, France
Analyste KYC – Missions principales

Réalisation d’analyses KYC complètes dans le respect des exigences réglementaires (LCB-FT, conformité, lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme)
Collecte, analyse et vérification des informations clients (personnes physiques et morales) à partir de sources internes et externes fiables
Recherches autonomes approfondies sur la documentation juridique (statuts, Kbis, bénéficiaires effectifs, organigrammes, etc.)
Identification et analyse des risques (risque client, activité, géographique, réputationnel)
Rédaction de synthèses d’analyse KYC claires, argumentées et conformes aux standards internes

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Gestion et coordination des dossiers

Pilotage des dossiers KYC de bout en bout, dans le respect des procédures et process internes
Interaction régulière avec les chargés d’affaires pour fiabiliser et compléter les dossiers
Prise de contact directe avec les clients afin de collecter les pièces et informations manquantes
Suivi rigoureux des demandes et relances jusqu’à complétude du dossier

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Autonomie et contrôle

Validation en autonomie des recertifications KYC, dans le respect du cadre de délégation
Réalisation de contrôles de conformité sur les dossiers (qualité, complétude, cohérence des informations)
Détection d’anomalies ou d’incohérences et mise en œuvre d’actions correctrices
Contribution à l’amélioration continue des process KYC et des pratiques internes

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Environnement & compétences mobilisées

Application des politiques internes et des exigences réglementaires
Utilisation d’outils de screening (sanctions, PPE, adverse media)
Travail transversal avec les équipes commerciales, conformité et risques
KYC LCB-FT due diligences AML PEP
Banque
Chargé d’affaires entreprises PME
BANKING AND INSURANCE
September 2019 - October 2022 (3 years and 1 month)
Paris, France
Chargé d’Affaires Entreprises – Missions principales

Gestion et développement d’un portefeuille de clients PME (jusqu’à 15 M€ de chiffre d’affaires)
Pilotage de la relation client globale (dirigeants, DAF, interlocuteurs clés) avec un suivi régulier et personnalisé
Conduite d’entretiens commerciaux (présentiel / téléphone / visio) dans une logique de conseil et de fidélisation
Identification des besoins clients (financement, trésorerie, investissements, haut de bilan) et proposition de solutions adaptées

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Analyse financière et gestion du risque

Analyse financière approfondie (bilans, comptes de résultat, SIG, capacité de remboursement, structure financière)
Évaluation du risque de crédit et structuration des opérations de financement (CT, MLT, crédit-bail, affacturage, etc.)
Montage et rédaction de dossiers de crédit argumentés à destination des comités de décision
Suivi des engagements, respect des covenants et anticipation des situations à risque

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Conformité et sécurisation des opérations

Vérification de la conformité réglementaire et documentaire des dossiers (KYC, LCB-FT, complétude des pièces)
Collaboration étroite avec les équipes conformité et risques dans le cadre de l’instruction des dossiers
Veille au respect des procédures internes et des délégations en vigueur
Contribution à la maîtrise des risques opérationnels et réglementaires

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Gestion opérationnelle et suivi des dossiers

Pilotage des dossiers clients de bout en bout, de la prospection à la mise en place des financements
Coordination avec les équipes internes (back-office, juridique, conformité, risques)
Suivi administratif et mise à jour des informations clients dans les outils internes
Gestion des flux et produits bancaires associés (cash management, moyens de paiement, placements)

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Développement commercial et prescription

Développement du portefeuille via la prescription et les recommandations (experts-comptables, avocats, notaires, réseaux
Analyse financière Relation clients KYC Rigueur et organisation méthodique
Banque
Assistant chargé d’affaires entreprises (société innovantes)
BANKING AND INSURANCE
August 2018 - September 2019 (1 year and 1 month)
Paris, France
Gestion et mise à jour des dossiers KYC (structures complexes, UBO, conformité LCB-FT)
Analyse financière de sociétés innovantes (cash burn, levées de fonds, projections)
Contribution à l’évaluation du risque de crédit et à la structuration des financements
Rédaction de notes de synthèse pour les comités risques et crédits
Vérification de la complétude et conformité documentaire
Suivi des dossiers de bout en bout et coordination interne (risques, conformité, juridique)
Réalisation de contrôles et participation à l’amélioration des process
Etude de marché Conformité Compliance Gestion des risques Risque de crédit